加密货币OTC交易引发银行卡冻结事件：央行加大反洗钱力度
tp官方 2025年2月13日 12:23:45 tpwallet最新版官网 89
冻卡事件引关注
近日，币圈因加密货币的 OTC 交易，使得众多人的银行卡和支付宝被冻结了，这一现象引起了社会的高度关注。有一位女士在主流加密平台上，通过银行卡购买了加密货币，在 6 月 7 日去银行办理业务时，发现自己的卡被警方冻结了，到现在仍然无法使用。比特币矿工也遭遇了银行卡被冻结的情况，他们只能等待通知来解冻。
交易所的拦截举措
国内三大交易所均已建立较为完善的交易体系。若发现不正当交易情况，会即刻采取拦截举措，并且会对相关账户予以冻结，以此来协助警方开展反洗钱行动。然而，即便有这些措施存在，仍有不少用户的银行卡以及支付账户被冻结，在这之中或许潜藏着更为深层次的问题。
支付风险调查
为了弄明白使用银行卡、支付宝以及微信来购买加密货币是否存在风险，本报记者向招商银行、中国银行等银行的客服进行了咨询。这些银行表示，倘若操作、渠道以及虚拟货币的来源都是合法的，并且页面支持银行卡服务，那么银行不会主动对资金进行冻结，除非是涉及到洗钱和诈骗等非法案件。然而，在虚拟货币交易所的页面上，当进行 OTC 交易并使用各类支付方式进行交易时，并没有相关的风险提示。
支付宝的规定
得到的回复是操作合法就不会冻结账号
合法交易的界定
从各银行以及支付宝那里得到的反馈表明，合法进行的交易以及通过操作来购买加密货币，看上去不会引发账户被冻结的情况。然而，对于“合法”的界定是相当模糊的，不法分子经常借助虚拟货币来开展诈骗、洗钱以及博彩等违法的行为。正因如此，即便用户觉得自己的交易是合法的，但由于可能与违法行为存在关联，其账户也有可能被冻结。
政策与现实的矛盾
在政策层面，政府对于加密货币持“关上闸门、禁止交易”的态度。然而在现实情况里，有许多从事加密交易的国内企业，为了躲避监管，选择在海外注册公司，并且在国内进行研发和运营。这种矛盾使得普通投资者难以分辨交易是否真正合法合规，同时也增大了监管的难度。
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