传统金融公司拥抱加密货币：2021年区块链元年的趋势与挑战
tp官方 2025年1月17日 18:10:41 tpwallet最新版官网 93
近年来，加密货币的兴起以及区块链技术的兴起，无疑成为了金融领域的一大热点。传统金融公司对待加密货币的态度发生了转变，这种转变一方面反映了行业对新兴技术的探索热情，另一方面也可能是对新的市场需求和盈利点的追逐，而这背后隐藏着多种因素相互作用的情况。
传统金融的加密之路
传统金融公司开始接纳加密货币，这种看似突如其来的转变其实是有原因的。2021 年，有许多信号显示这或许是区块链的元年。起初，传统金融一直与加密货币处于对立状态。随着时间不断向前，它的立场慢慢发生了改变。比如，之前对加密货币完全排斥的很多银行，如今也开始对区块链技术的应用进行研究。这种转变主要是由于加密货币市场规模在不断增长，像比特币的价格屡次刷新新高，这使得传统金融不得不重新对其进行审视。传统金融无法对这个潜力巨大的市场视而不见。
在现实当中，摩根大通这类华尔街巨头已经参与到了加密货币相关的业务之中，不再对加密领域采取漠视的态度。他们明白，随着科技不断向前发展，加密货币相关的技术会成为未来金融创新当中一个不能被忽视的部分。
监管带来的转变
从监管角度来考虑，疏比堵更好的理念逐渐被人们所接受。如果只是一味地禁止加密货币业务，而当市场规模发展到相当大的程度时，就会变得难以进行有效控制。在之前没有明确的监管框架存在的时候，许多加密货币业务处于一种模糊不清的状态，也就是处在灰色地带。而现在情况发生了变化，各个国家开始对监管方法进行探索。例如，日本把比特币等加密货币当作合法的支付方式，让其在一定的法律监管之下开展运行。
这一转变为传统金融公司提供了操作依据。之前，它们担忧违规风险，所以不敢涉足相关领域。而现在，如果监管明确且合法，就可以将其当作普通投资业务来对待。在美国，一些州针对加密货币矿场制定了专门的税务规定，这体现了监管层在加密货币与传统金融融合过程中的一种妥协与引导。
企业的市场考量
站在企业的角度来看，一旦监管处于稳定状态，涉足与加密货币相关的业务就会变成正常的市场行为。企业重点关注的是市场需求。企业察觉到数字资产配置方面存在着顾客的需求。例如，有很多投资者期望在传统投资组合之外添加加密货币这一新的元素。如果企业支持这项业务，就能够拓展自身的业务范围。
大型投资公司如富达国际，他们发现许多年轻用户对加密货币怀有浓厚兴趣。为避免失去这部分潜在客户，他们尝试开展加密货币托管等相关业务，以此来提升在整个行业内的竞争力。
加密基础设施的完善
加密货币基础设施得以发展，这是传统公司介入该行业的一个重要推动因素。早期的时候，传统公司若想购买加密货币，面临着渠道少以及渠道不正规的情况。而如今，像 Coinbase 等专门的数字资产交易平台，给传统公司提供了合规合法的途径。并且，这些平台能够确保交易过程符合法规的要求。
同时，有大量的钱包解决方案。这些解决方案能让企业存储加密货币变得更安全且更高效。例如，有些钱包采用了多重签名和冷存储技术，能够保障大额加密货币资产的安全，从而减少了传统公司的后顾之忧。
Defi协议背后的故事
Defi 对传统金融有着深远的影响。我们知晓 Defi 协议的背后都有用户参与，然而却并不清楚他们的确切身份。实际上，这里面有不少是金融机构。就以 Aave 为例，瑞士的 CrescoFin 宣布要在其上面开展业务，只要金融机构的业务流程是合规的，那么与 Defi 协议进行合作就是可行的。
Defi 具有让金融业务实现去中介化、去信任化以及自动化的革命意义。在以往，借贷活动需要银行充当中介。而如今，Defi 借助智能合约便能够完成借贷等金融业务。然而，Defi 也存在一定风险，例如稳定币存在潜在的问题。
稳定币的合规问题
稳定币像 usdc 和 usdt 遭遇了合规方面的困境。usdt 尽管在流转过程中是匿名的，然而在赎回的时候却需要实名。在严格的监管之下，合规的稳定币应该在经过 KYC 认证的客户之间进行流通。USDC 的市值之所以能够上涨，是因为 Circle 具备合规资质。就如同 NBA Top Shot 项目，为了达到合规的目的，更倾向于使用 USDC。这显示出在那些与现实世界相连接的项目当中，合规的稳定币会更加受到青睐。
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